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稲森ケイト基金销售乱象二次调查: 多类违规现象再现 标识“内部材料”打“擦边球”

足球比分|即时比分|比分直播 2020-04-03 10:40 437+
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稲森ケイト基金销售乱象二次调查: 多类违规现象再现 标识“内部材料”打“擦边球”

21世纪经济报道记者查询造访发明,多家基金公司在贩卖推介材猜中标注“内部材料”,实质或为规避监管的环境。

21世纪经济报道记者2月21日宣布《爆款基金“套路”查询造访:饥饿营销、踩线鼓吹频现 炮制“明星经理”破绽百出》报道,指出基金贩卖环节存在的诸多问题。随后三月初,监管部门下发《严格规范鼓吹推介行径 匆匆进职权类基金康健成长》的监管环境传递,就相关问题进行表露同时要求强化基金公司在产品推介历程中的内控合规。

一个月以前了,21世纪经济报道记者查询造访发明,多半基金公司反馈称,已经严格按照监管要求审核相关推介材料。同时,也依旧有个别基金公司在基金鼓吹推介中存在打“擦边球”的征象。

此中,包括将“限额贩卖”作为主题进行鼓吹、隐隐基金经理业绩等监管层近期刚刚明令禁止的行径;还有有奖贩卖、采纳“稳健”“最好”“独一”等表述的前期监管层已经叫停的违规行径。

“监管机构不停以来针对金融营销鼓吹都做了异常多的规范,之以是屡禁不止,着实照样各家公司的合规是否落实到位的问题。”4月2日,某公募基金人士奉告21世纪经济报道记者。

“限额贩卖”违规再现

在本报报道提出“限额贩卖”涉及到“饥饿营销”,3月2日下发的监管传递对此进行了具体要求,规定称基金产品的召募上限、比例配售等安排,可以在鼓吹推介材猜中作为风险提示事变予以列示阐明,但不得以不合字体、加大年夜字号等要领进行强调,不得作为贩卖主题进行营销鼓吹。

但21世纪经济报道记者查询造访发明,财通基金、嘉实基金(博客,微博)等公司近期的新基金鼓吹推介材猜中,均呈现了类似违规行径。

譬如在支付宝APP的基金页面中,财通基金基金经理金梓才的新基金此前发售时,在首页将“实力领航 限额发售”用不合颜色、不合字号的字体进行了凸起强调。

该基金为财通聪明生长,认购日期为3月18日至3月31日。

而在4月1日发行的嘉实瑞和两年持有期混杂型基金的海报中,亦将“限额30亿发售”在海报顶用不合颜色以及字号的字体来进行强调。

值得一提的是,21世纪经济报道记者得到的一份该基金海报中显示,海报右上角注明“渠道内参”,同时在海报最下部的小字列示的风险提示中标注称,“本材料仅供贩卖渠道内部交流,不得向客户进行鼓吹推介”。

但事实上,21世纪经济报道记者查询造访发明,仍有投资者反馈称在微信群中收到了银行客户经理针对该基金“限额配售”的鼓吹和推广海报。

“认购3天:4月1日-3日;限购30亿,末日比例配售”,这是中国银行(601988,股吧)一位客户经理在某客户群内宣布的基金推介信息。

事实上,限额贩卖带来的引诱投资者的问题不停被市场关注。此前本报记者查询造访发明,不少银行客户经理都邑在保举基金时说起,某个产品限额发售,肯定会有很多人购买,暗示投资者要赶快购买。

误导行径频发

除了“限额贩卖”等新问题之外,近期基金鼓吹推介材猜中,误导投资者的表述依然存在。

21世纪经济报道记者查询造访发明,近期多家基金公司的基金海报中都呈现了类似“第一名”、“冠军”、“独一”等表述。

譬如富国基金(博客,微博)在旗下基金经理于洋的新基金富国医药生长30混杂基金的鼓吹海报上,用最大年夜号字体标注出“第一名”,这个第一名是指于洋的“任职回报排同类基金第一名”,但在这张海报中,并未明确阐明同类基金是指什么种别、是指哪些产品。

此外,该海报中列示了于洋治理的富国新动力(310328)A、富国精准医疗、富国医疗保健三只基金的任职回报以及基金排名数据,但仅有富国新动力A一只基金按照该海报中的数据相符“任职回报排同类基金第一名”的描述。

在另一份该基金的鼓吹材猜中,针对基金经理于洋的描述称,“于洋治理的医药基金和全市场基金,在同期大年夜盘走弱以致下跌的环境下净值翻倍,同类产品中业绩排名均为第一名”。资料显示,富国精准医疗的业绩对照基准为“中证精准医疗主题指数收益率50%+中债综合全价指数收益率50%”,Wind数据显示,在于洋开始治理该基金的2017年11月17日起至2020年2月28日,该基金对照基准的回报为15.9%。

另有汇添富基金,在一份汇添富代价创造定开混杂基金的鼓吹海报中,用血色且最大年夜号的字体在此中标注了“NO.1”的标识,指出其成立以来收益为同期同类“NO.1”。

按照材料底部风险提示中表述,该基金所对照的同类是指银河证券三级分类下在2016年4月8日之前成立的同类基金。21世纪经济报道记者查阅银河证券数据发明,汇添富代价创造定开混杂基金的银河证券三级分类为按期开放式偏股型基金,截至今年3月13日,该种别下仅有26只正式运作的基金数量,承担业绩代表性的基金数量为24只。

而假如按照汇添富海报中所拔取的光阴:2018年1月19日至2020年2月7日的成立以来数据进行光阴划分,该三级分类下,满意该光阴区间的基金仅有3只基金。也便是说,汇添富基金海报中列示的“NO.1”,可比数据可能仅有3只基金。

“有些公司会为了硬凑‘第一名’来拔取比较维度,此前还呈现过‘同类托管行同期发行第一’的表述。”有公募基金行业人士奉告21世纪经济报道记者。

21世纪经济报道记者查询造访发明,采纳“第一”、“独一”等表述的还有南方基金一份海报中的“独逐一只”、鹏华基金在鹏华稳健回报混杂基金中鼓吹的“全市场仅此一位”等等。

肴杂基金经理业绩

事实上,基金鼓吹推介材猜中对付基金经理过旧业绩的描述,当前市场上同样存在肴杂误导的环境。

比如今年3月汇添富基金针对旗下汇添富蓝筹稳健(519066)基金的一篇鼓吹文章中,就该基金以前3年至以前11年的业绩进行重点鼓吹,同时隐隐其现任基金经理雷鸣的治理光阴,称雷鸣治理的这只基金“有异常亮眼的中经久业绩”,并未明确指出雷鸣治理汇添富蓝筹稳健的详细光阴及任职回报。

而资料显示,雷鸣自2015年1月才开始治理汇添富蓝筹稳健,任职以来仅有五年光阴。

在东证资管的案例中,其3月11日发行的东方红启东三年持有基金的鼓吹材猜中,说起基金经理李竞“现治理产品东方红稳健生长自成立以来累计回报277.9%”,但东方红稳健生长成立于2013年4月。鼓吹材猜中没有阐明的则是,李竞自2018年1月才开始治理该基金,Wind数据显示,截至4月1日,李竞任职东方红稳健生长以来的任职回报为-15.83%。

除此之外,嘉实基金在嘉实瑞和的鼓吹海报中,也将拟任基金经理归凯治理的其他产品成立以来的整体业绩进行列示,但并未点明归凯并不是从产品成立以来不停治理。

而此前监管传递中,已经指出登载基金经理过旧业绩的,原则上该当覆盖该基金经理治理的整个同类产品且严格遵守律例关于业绩登载区间的要求,严禁片面拔取基金经理特定或部分产品、特定或部分区间过旧业绩进行鼓吹,产品鼓吹推介材料涉及基金经理专业背景信息的,该当客不雅、准确供给该基金经理与产品投资相关的任职环境。

此外,21世纪经济报道记者查询造访发明,近期还有基金公司经由过程发放红包的要领进行有奖贩卖等明令禁止的行径。

比如汇添富基金在3月的一场直播中,经由过程答题形式发放红包;鹏华基金也有经由过程“猜图”送红包等类似活动。

“内部材料”绕道监管

21世纪经济报道记者查询造访发明,前述鼓吹材猜中存在违规行径的多家基金公司均存在在材猜中标注“内部材料”,实质或为规避监管的环境。

比如富国基金,此中一份鼓吹材料底部标注了“仅供行内进修应用”的标识,鹏华基金的鼓吹材料上也标注了“定向材料,请勿外发”。

“内部材料”是否真能包管仅在内部应用?

“确凿很多海报都是打着内部材料的旗号不进行合规要求,然则互联网期间谁也不能包管类似的海报只是在渠道内部作为参考。很多客户经理直接拿着基金公司的内部材料发给客户,基金公司也存在默许立场。”某公募基金从业人士表示。

在其看来,“必要明确的是鼓吹推介材料没有内部外部之分,应该吸收同样标准的监管。”

事实上,此前不乏基金公司在与本报记者沟通中觉得,渠道方面的推介行径与基金公司无关。

但在去年12月宣布、已在今年1月25日实施的《关于进一步规范金融营销鼓吹行径的看护》中,明确提出加强对营业相助方金融营销鼓吹行径的监督。金融产品或金融办事经营者该当依法谨慎确定与营业相助方的相助形式,明确约定本机构与营业相助方在金融营销鼓吹中的责任,金融产品或金融办事经营者该当监督营业相助方作出的与本机构相关的营销鼓吹活动。

同时指出,除司法、律例、规章另有规定外,金融产品或金融办事经营者不得以营业相助方金融营销鼓吹行径非本机构作出为由,转移、减免答允担的责任。

4月2日,一家公募基金人士就在受访时表示,“近期公司合规越来越严格,不管内部外部材料,一律要求维持统一的合规口径。”

稲森ケイト基金销售乱象二次调查: 多类违规现象再现 标识“内部材料”打“擦边球”

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